فارکس بهتره یا کریپتو؟ مقایسه بازار فارکس و ارز دیجیتال

بازارهای مالی جهان شامل طیف گسترده ‌ای از ابزارهای سرمایه ‌گذاری هستند که دو مورد از شناخته ‌شده ‌ترین آنها بازار فارکس و بازار ارز های دیجیتال یا کریپتوکارنسی هستند. هر دو این بازارها فرصت‌ های بسیاری برای کسب سود فراهم می ‌کنند، اما تفاوت‌ های کلیدی در ساختار و عملکرد آنها وجود دارد که انتخاب بین این دو را دشوار می ‌کند.

فارکس چیست؟

فارکس (FX) به بازار الکترونیکی جهانی برای معامله ارزهای بین‌المللی و مشتقات ارزی اشاره دارد. این بازار هیچ مکان فیزیکی مرکزی ندارد، اما بازار فارکس بزرگ‌ترین و با‌سیال‌ترین بازار از نظر حجم معاملات در جهان است که روزانه تریلیون‌ها دلار در آن جابه‌جا می‌شود. بیشتر معاملات از طریق بانک‌ها، کارگزاران و موسسات مالی انجام می‌شود.

بازار فارکس 24 ساعت در روز، پنج روز در هفته، به‌جز تعطیلات باز است. هرچند بازار فارکس در بسیاری از تعطیلات که بازارهای سهام بسته‌اند، باز می‌ماند، اما حجم معاملات ممکن است کمتر باشد.

نام فارکس، کوتاه‌شده دو کلمه «foreign» و «exchange» است و به‌طور رایج به صورت FX مخفف می‌شود.

بازار کرپتوکارنسی یا ارز دیجیتال

رمزارز که گاهی اوقات به‌عنوان ارز دیجیتال یا ارز مجازی شناخته می‌شود، به پول دیجیتال یا مجازی اشاره دارد که از تکنیک‌های رمزنگاری برای تراکنش‌های امن استفاده می‌کند. رمزارز صرفاً به‌صورت الکترونیکی وجود دارد و مستقل از هر نهاد مرکزی عمل می‌کند و روی شبکه‌های غیرمتمرکز، مانند فناوری بلاک چین کار می‌کند.

رمزارز یک سیستم پرداخت دیجیتال است که برای تایید تراکنش‌ها به بانک‌ها وابسته نیست. این یک سیستم همتا به همتا است که به هر کسی اجازه می‌دهد در هر نقطه‌ای از جهان، پرداخت‌ها را ارسال و دریافت کند. برخلاف پول فیزیکی که در دنیای واقعی جابه‌جا و مبادله می‌شود، تراکنش‌های رمزارز تنها به‌صورت دیجیتال ثبت می‌شوند و به عنوان ورودی‌هایی در یک پایگاه داده آنلاین توصیف‌کننده تراکنش‌های خاص ظاهر می‌شوند. هنگام انتقال وجوه رمزارز، تراکنش‌ها در یک دفتر کل عمومی ثبت می‌شوند. رمزارز در کیف‌پول‌های دیجیتال ذخیره می‌شود.

رمزارز نام خود را به دلیل استفاده از رمزنگاری برای تایید تراکنش‌ها گرفته است. این به معنای دخالت کدنویسی پیشرفته در ذخیره‌سازی و انتقال داده‌های رمزارز بین کیف‌پول‌ها و به دفتر کل عمومی است. هدف از رمزنگاری، فراهم کردن امنیت و ایمنی است.

اولین رمزارز بیت‌کوین بود که در سال ۲۰۰۹ تأسیس شد و همچنان به‌عنوان شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال باقی مانده است. بخش زیادی از علاقه به رمزارزها برای تجارت به قصد کسب سود است، که در برخی موارد باعث افزایش قیمت‌های غیرمعقول می‌شود. هر دو بازار مزایا و چالش ‌های خود را دارند و انتخاب بین فارکس یا کریپتو به اهداف شما از ورود به بازار، میزان تحمل ریسک و سطح تجربه معامله‌ گر بستگی دارد.

در ادامه به بررسی تفاوت‌ های اصلی بین این دو بازار، شرایط لازم برای ورود به هر یک و پاسخ اینکه فارکس بهتره یا ارزدیجیتال پرداخته می‌ شود.

تفاوت‌ های اصلی بازار کریپتو و فارکس

هر دو بازار کریپتو و فارکس دارای ویژگی ‌های خاصی هستند که معامله ‌گران باید آنها را در نظر بگیرند. در اینجا پنج تفاوت عمده بین این دو بازار آمده است، تا به بتوانیم به شما کمک کنیم برای تشخیص اینکه برای شما فارکس بهتره یا کریپتو و کدام مورد میتواند برایتان انتخاب بهتری باشد.

ساختار و مکانیزم بازار:

• فارکس: بازار فارکس به طور عمده ساختاری رسمی و تحت نظارت دارد. معاملات فارکس معمولاً از طریق بانک‌ها، کارگزاران و نهادهای مالی صورت می‌گیرد و بازار در مکان‌های خاصی مانند بورس‌های ارز فعالیت می‌کند.
• ارزهای دیجیتال: بازار ارزهای دیجیتال بیشتر غیرمتمرکز است و هیچ نهاد مرکزی کنترل‌کننده‌ای ندارد. معاملات در این بازار اغلب از طریق بلاک چین و کیف‌پول‌های دیجیتال انجام می‌شود.

نقدینگی و دسترسی:

• فارکس: فارکس به دلیل درگیر بودن نهادهای بزرگ مالی و بانک‌ها، نقدینگی بالایی دارد و دارایی‌های زیادی برای معامله ارائه می‌دهد.
• ارزهای دیجیتال: رمزارزها نقدینگی کمتری دارند و به تعداد محدود و دارایی‌های خاص محدود هستند. برای معامله، به کیف‌پول‌های دیجیتال و صرافی‌های ارزهای دیجیتال نیاز است که ممکن است پرهزینه یا دارای محدودیت‌های واریز باشند.

نوسانات:

• فارکس: نوسانات بازار فارکس در مقایسه با ارزهای دیجیتال به طور کلی کمتر است. جفت‌های فارکس عمدتاً نوسانات کمتری دارند و قیمت‌ها در محدوده‌های باریکی تغییر می‌کنند.
• ارزهای دیجیتال: نوسانات رمزارزها معمولاً بسیار بیشتر است، زیرا تحت تأثیر کوچک‌ترین تغییرات بازار قرار می‌گیرند، که می‌تواند منجر به نوسانات شدید قیمت در یک بازه زمانی کوتاه شود.

تفاوت ساعات معامله گری در فارکس و کریپتو

• بازار فارکس: بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته و در پنج روز هفته فعال است، اما در طول روز مراکز مالی مختلف در سراسر جهان در ساعات متفاوت فعالیت دارند.
• بازار ارز دیجیتال: بازار کریپتو به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته فعال است، که امکان دسترسی مداوم به معاملات را فراهم می ‌کند. البته شما در دوره حضوری فارکس تهران، با بهترین ساعات معامله گری و بهترین تایم برای هر استراتژی معامله گری، در فارکس یا کریپتو آشنا خواهید شد.

هدف و عملکرد:

• فارکس: هدف اصلی در بازار فارکس، تبادل ارزهای خارجی برای معاملات تجاری، سرمایه‌گذاری یا مدیریت ریسک است.
• ارزهای دیجیتال: در بازار رمزارزها، معاملات بیشتر بر پایه سرمایه‌گذاری، ترید برای سود و به دست آوردن ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی‌های دیجیتال انجام می‌شود.

تحلیل و ردیابی بازار:

• فارکس: تحلیل بازار فارکس نسبتاً ساده‌تر و قابل پیگیری است، زیرا تعداد جفت ارزهای محدودی وجود دارد.
• ارزهای دیجیتال: با وجود بیش از 11,000 رمزارز، ردیابی بازار ارزهای دیجیتال به دلیل تعداد زیاد ارزهای دیجیتال و نوسانات بالا بسیار پیچیده‌تر و دشوار است.

این تفاوت‌ها نشان‌دهنده ماهیت متفاوت این دو بازار هستند که هر کدام ویژگی‌ها و چالش‌های خاص خود را دارند.

تفاوت در شرایط ورود به کریپتو و فارکس

شرایط لازم برای ورود به کریپتو

ورود به بازار ارزهای دیجیتال نیازمند برخی شرایط اولیه است، اما به دلیل دسترسی آسان و سرمایه‌گذاری‌ های کوچک، این بازار به یکی از محبوب ‌ترین گزینه‌ها برای تازه‌کاران تبدیل شده است. برای ورود به بازار کریپتو نیازی به سرمایه‌گذاری‌های بزرگ نیست. با مبالغی بین ۱۰ تا ۱۰۰ دلار می‌توان شروع کرد و دارایی ‌هایی مانند بیت ‌کوین، اتریوم یا تتر را خریداری کرد. این میزان سرمایه‌گذاری برای شروع مناسب است و معامله‌گران تازه‌کار می‌توانند با مبالغ کمتر وارد بازار شده و کم‌کم سرمایه خود را افزایش دهند.

آموزش‌ های اولیه در بازار ارزهای دیجیتال نسبتاً ساده و سریع است. می ‌توان با گذراندن دوره ‌های آموزشی کوتاه‌مدت و مطالعه مقالات و ویدئوهای آموزشی به‌ راحتی با مبانی این بازار آشنا شد. هزینه آموزش ‌ها در این بازار نیز معمولاً کمتر از فارکس است و بسیاری از منابع آموزشی به‌ صورت رایگان در دسترس هستند. کاربران به‌ راحتی می ‌توانند از طریق اپلیکیشن‌ های موبایلی یا وب‌ سایت ‌های صرافی ‌های دیجیتال، به بازار دسترسی پیدا کرده و معاملات خود را انجام دهند. این بازار برای کسانی که تجربه زیادی ندارند، مناسب است.

به دلیل اینکه بازار ارزهای دیجیتال هنوز به طور کامل توسط دولت‌ها و نهادهای مالی کنترل نمی ‌شود، ورود به آن ساده ‌تر است و نیاز به مجوزهای خاصی ندارد. کاربران می ‌توانند به‌ راحتی و با کمترین مدارک، حساب کاربری خود را فعال کرده و معامله کنند. همچنین معامله‌گران در بازار کریپتو می ‌توانند دارایی ‌های دیجیتال خود را در هر زمان خرید و فروش کنند و حتی امکان نگهداری و ذخیره این دارایی ‌ها برای مدت طولانی نیز وجود دارد. این ویژگی باعث می ‌شود که ورود به بازار کریپتو بسیار منعطف و دسترسی‌پذیر باشد.

شرایط لازم برای ورود به فارکس

ورود به بازار فارکس به دلیل پیچیدگی ‌های خاص خود نیازمند شرایط بیشتری است و معامله‌گران باید با دقت و دانش کافی وارد این بازار شوند. برخلاف کریپتو، برای ورود به فارکس نیاز به سرمایه بیشتری است. معمولاً با مبالغی حداقل بین ۱۰۰ تا ۱۰۰۰ دلار می ‌توان در این بازار شروع به معامله کرد. این سرمایه‌گذاری اولیه برای ورود به معاملات کوچک و یادگیری روند بازار کافی است، اما برای معاملات بزرگ‌تر نیاز به سرمایه ‌گذاری ‌های بیشتری خواهد بود.

بازار فارکس نیازمند آموزش و تسلط بیشتری نسبت به بازار کریپتو است. معامله ‌گران باید با سبک ‌های مختلف معاملاتی مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، مدیریت ریسک و انواع استراتژی ‌های معاملاتی آشنا شوند. دوره ‌های آموزشی فارکس معمولاً هزینه‌ برتر و زمان‌ برتر هستند و معامله‌گران باید به یادگیری مستمر بپردازند.

دسترسی به بازار فارکس نسبت به کریپتو پیچیده ‌تر است. معامله ‌گران نیاز به افتتاح حساب در کارگزاری ‌های معتبر و تایید هویت دارند. همچنین، بازار فارکس به دلیل نظارت شدید توسط نهادهای مالی، نیاز به رعایت قوانین و مقررات بیشتری دارد. همچنین در فارکس، معامله ‌گران می ‌توانند از ابزارهای پیشرفته‌ای مانند اهرم (Leverage) و قراردادهای ما به‌ التفاوت (CFD) استفاده کنند که پیچیدگی ‌های بیشتری به همراه دارد. استفاده از این ابزارها نیازمند آگاهی و تسلط به ریسک ‌های بازار است.

فارکس بهتره یا ارز دیجیتال؟

برای پاسخ به این سوال که «فارکس بهتره یا کریپتو؟»، باید در نظر گرفت که انتخاب بین این دو بازار به اهداف و سطح تجربه معامله‌گر بستگی دارد. برای معامله‌گران تازه‌کار، بازار ارزهای دیجیتال به دلیل دسترسی ساده‌تر، نیاز به سرمایه‌گذاری کمتر و یادگیری سریع‌تر، گزینه‌ای مناسب‌تر است. کریپتو کارنسی‌ها برای کسانی که تازه وارد دنیای معاملات می‌شوند، فرصتی فراهم می‌کنند تا با مبالغ کم وارد بازار شوند و با ریسک‌های کمتر شروع به یادگیری و تجربه کنند.

از سوی دیگر، فارکس به دلیل حجم بالاتر معاملات و پایداری نسبی ارزهای فیات، مناسب‌تر برای معامله‌گران حرفه‌ای و باتجربه است. ورود به فارکس نیاز به دانش و آموزش بیشتری دارد و معامله‌گران باید با ابزارهای مالی پیچیده‌تری آشنا شوند. به همین دلیل، توصیه می‌شود افرادی که قصد ورود به این بازار را دارند، ابتدا با کریپتو آشنا شوند و پس از کسب تجربه کافی، وارد بازار فارکس شوند.

در نهایت، در پاسخ به سوال فارکس بهتره یا کریپتو؟ باید گفت هر دو بازار فرصت‌های زیادی برای سودآوری فراهم می‌کنند، اما میزان ریسک و پیچیدگی آنها متفاوت است. پیشنهاد می‌کنیم ابتدا دوره‌های رایگان این دو بازار را مشاهده کنید تا درک عمیق‌تری از این دو بازار بدست آورید. این دوره‌های رایگان در سایت آکادمی حامی سرمایه (https://hamisarmaye.com) که یکی از معتبرترین مراکز آموزش بازارهای مالی است (زیر نظر فنی حرفه‌ای)، موجود است و از طریق منوی سایت آموزشگاه می‌توانید به آن دسترسی داشته باشید.